Pénzmosás-megelőzés
AML sorozat - új szabályozási csomag 3.
Új szabályok az árukereskedőkre, készpénzes fizetésekre
Az új EU-s AML (pénzmosás-megelőzési) szabályozás módosít a kötelezett szolgáltatók körén.
Az egyik érdekesség, hogy eddig az árukereskedők, ha a 3 millió Forintot meghaladta a készpénzes fizetés, a Pmt. hatálya alá tartoztak. Az új jogszabály ehelyett kicsit másképp szabályozza ezt a témát:
1. Egyrészt tilt minden 10 000 Euro feletti készpénzes fizetést általánosan az árukkal kereskedők, szolgáltatást nyújtók esetén (a tagállamok ennél alacsonyabb küszöböt is megállapíthatnak). A tilalom nem vonatkozik a nem hivatásszerűen eljáró magánszemélyekre.
2. Másrészt nem a készpénzfizetést elfogadó vagy teljesítő árukereskedőket szabályozza, hanem a nagy értékű árukkal rendszeresen vagy szakmai tevékenység keretében kereskedőket (készpénzfizetéstől függetlenül). Nagy értékű áru például a 10 000 Euro értéket elérő ékszer, óra; 250 000 Euro értéket elérő gépjármű; 7 500 000 Euro értéket elérő légi vagy vízi jármű.
A módosítás oka, hogy az eddigi szabályozás (a pénzmosás-megelőzési intézkedések alkalmazása a magas összegű készpénzfizetésnél) hatástalannak bizonyult. Az új szabályok ehelyett kifejezetten tiltják a 10 000 Euro feletti készpénzes kifizetéseket. Így értelemszerűen az ilyen ügyletekre vonatkozó pénzmosás-megelőzési szabályokra sincs már szükség. Viszont a legkockázatosabb szektorokban már nemcsak a készpénzfizetés esetén, hanem általában a nagy értékű áruk esetén a kereskedők kötelezett szolgáltatókká váltak.
Az egyik érdekesség, hogy eddig az árukereskedők, ha a 3 millió Forintot meghaladta a készpénzes fizetés, a Pmt. hatálya alá tartoztak. Az új jogszabály ehelyett kicsit másképp szabályozza ezt a témát:
1. Egyrészt tilt minden 10 000 Euro feletti készpénzes fizetést általánosan az árukkal kereskedők, szolgáltatást nyújtók esetén (a tagállamok ennél alacsonyabb küszöböt is megállapíthatnak). A tilalom nem vonatkozik a nem hivatásszerűen eljáró magánszemélyekre.
2. Másrészt nem a készpénzfizetést elfogadó vagy teljesítő árukereskedőket szabályozza, hanem a nagy értékű árukkal rendszeresen vagy szakmai tevékenység keretében kereskedőket (készpénzfizetéstől függetlenül). Nagy értékű áru például a 10 000 Euro értéket elérő ékszer, óra; 250 000 Euro értéket elérő gépjármű; 7 500 000 Euro értéket elérő légi vagy vízi jármű.
A módosítás oka, hogy az eddigi szabályozás (a pénzmosás-megelőzési intézkedések alkalmazása a magas összegű készpénzfizetésnél) hatástalannak bizonyult. Az új szabályok ehelyett kifejezetten tiltják a 10 000 Euro feletti készpénzes kifizetéseket. Így értelemszerűen az ilyen ügyletekre vonatkozó pénzmosás-megelőzési szabályokra sincs már szükség. Viszont a legkockázatosabb szektorokban már nemcsak a készpénzfizetés esetén, hanem általában a nagy értékű áruk esetén a kereskedők kötelezett szolgáltatókká váltak.